如何推动防止洗钱？

为什么洗钱很重要?这不就是一场无受害人的犯罪吗?

渣打银行的反洗钱专家 Gary Murray 声称，洗钱远非无受害者犯罪. “当发生洗钱活动时，总会有人受苦."

犯罪活动总是有受害者

究竟什么是洗钱?基本上，它将从毒品交易或性交易等犯罪活动中获得的资金转化为看似来自合法来源的资金.参与此活动是犯罪行为.

至于为什么洗钱总是以某人的痛苦为前提，Murray 解释说，根据定义，犯罪活动涉及受害者.在洗钱的情况下，一些例子包括:

• 生命被毒贩推动的非法毒品摧毁的人.
• 因非法军火商的活动造成的死伤.
• 因人贩子而被判处奴隶制的人.

对于 Murray 来说，洗钱的一个特别有害的方面是“清理"脏钱有助于人口贩卖.洗钱是人口贩运的核心组成部分.

人贩子需要洗钱

如果不是洗钱，人口贩卖就不会成为如今每年 1500 亿美元的行业. “犯罪分子从事人口贩卖是因为它有利可图，"默里说.

但是，他继续说道，“如果人贩子能够使这些钱看起来是合法获得的，并且他们可以让它进入合法的金融系统，那么他们只能从他们赚到的钱中受益."

换句话说，他们需要对奴役他人时获得的钱进行洗钱，并使其看起来是合法获得的.

为什么他们不能只花现金?

花费大量现金比看起来更难.首先，大量现金是后勤方面的噩梦.

正如 Murray 所说，“假设您是一名人口贩子，并且拥有 100 万美元现金.就在那里，你有问题.如果是一美元的钞票，那么这些钞票将重达 2,200 磅."即使你有 100 美元的钞票，“你仍然面临着拖着大约 22 磅现金的压力."

花那么多钱不仅有问题.由于当前的反洗钱法，这几乎是不可能的.

假设 Trafficker 先生想用他的现金购买他一直想要的价值 100,000 美元的汽车.如果他存入超过 10,000 美元的现金，汽车经销商或任何其他商人必须提交 IRS 表格 8300.

该表格已输入 IRS 数据库，并以电子方式标记.美国国税局和其他执法机构现在对 Trafficker 先生感兴趣.

他需要避免这种情况.

那么他如何洗他的脏钱，这样他就可以在不引起执法部门注意的情况下花钱呢?他是如何做到可以把钱花在汽车、船只、豪宅或其他任何东西上的?

洗钱的方法

他的目标是将现金存放在一家金融机构，在那里他可以通过电子方式将其转移到他选择的任何地方.他有无数种方法可以做到.其中一些包括:

• 他可以把钱放在手提箱或盒子里，然后开车、航行或飞往另一个银行法更宽松的国家.
• 他可以雇佣“钱骡"开设数十个旨在躲避银行监管的小型银行账户.
• 他可以开办拥有大量现金收入的企业，例如豪华轿车服务或美甲沙龙或在线拍卖行，并将不义之财隐藏在合法收入中.
• 他可以用现金购买高价值艺术品，然后转售，出示合法销售其艺术品的收据.

这些只是他可以选择的几个选项.像默里这样的反洗钱专家一生都在研究“洗衣工"是如何做的，然后想办法阻止他们.

每当穆雷和他的同事能够防止任何洗钱活动时，对社会的下游利益是巨大的.就人口贩卖而言，反洗钱工作越成功，人贩子从事可怕交易的理由就越少.

“我们无法阻止所有洗钱活动，"默里承认道，“但我们可以识别并起诉尽可能多的罪犯.我们正在努力减少尽可能多的痛苦."是什么让 Murray 继续完成这项黑暗而艰巨的任务? “我一直期待着那些我可以说‘明白了！'的时刻"